Comprar un vehículo en EE. UU. puede obligarlo a tomar decisiones desde miles de kilómetros de distancia.
Es posible que nunca visite la oficina de la empresa. Tal vez no vea el vehículo en persona. En algunas transacciones, también puede tener que enviar un depósito o un pago antes de que el vehículo comience su recorrido hasta usted.
Por eso es importante verificar.
REGLA BÁSICA DE SEGURIDAD
Antes de enviar dinero a una empresa exportadora de autos de EE. UU., verifique tres cosas por separado:
- la empresa con la que está tratando;
- el vehículo exacto que está comprando; y
- las instrucciones de pago que recibió.
Un sitio web de aspecto profesional no es suficiente. Tampoco lo son los seguidores en redes sociales, las fotos de vehículos ni un vendedor convincente.
El enfoque más seguro es comparar información de varias fuentes independientes antes de pagar.
Esta guía explica qué debe revisar.
Ir a las 10 verificaciones
- Verifique la identidad legal de la empresa
- Asegúrese de estar comunicándose con la empresa real
- Verifique el vehículo exacto
- Solicite pruebas del vehículo real
- Considere una inspección independiente del vehículo
- Obtenga por escrito los detalles de la transacción
- Verifique por separado las instrucciones de pago
- Investigue la reputación de la empresa más allá de su sitio web
- Verifique las credenciales de transporte cuando una empresa afirme tenerlas
- Tenga cuidado con la urgencia
1. Verifique la identidad legal de la empresa
Comience con la pregunta básica:
¿Con qué empresa legal está tratando realmente?
Pida al exportador su nombre legal completo y el estado de EE. UU. donde está registrada la empresa.
Muchas empresas de EE. UU., incluidas las LLC y las corporaciones, se registran ante una oficina del gobierno estatal, como la Secretaría de Estado u otra agencia empresarial del estado. La Administración de Pequeñas Empresas de EE. UU. ofrece enlaces a las autoridades estatales de registro.
Busque la base de datos empresarial oficial del estado correspondiente y compare el registro con la información que le dio el exportador.
Busque coherencia en:
- el nombre legal de la empresa;
- el estado de la empresa, cuando el registro lo indique;
- el estado donde está registrada;
- la dirección comercial o la información del agente registrado, cuando esté disponible públicamente; y
- los nombres vinculados con la empresa, cuando el registro los indique.
El registro de una empresa no demuestra que sea honesta, financieramente sólida o experimentada. Es solo una verificación de identidad.
La pregunta importante es si todas las piezas coinciden.
Si el sitio web usa un nombre de empresa, la factura usa otro y el pago va a un tercer nombre, no suponga automáticamente que se trata de fraude. A veces las empresas usan nombres comerciales o trabajan con proveedores de servicios independientes.
Pero pida una explicación clara por escrito antes de pagar.
2. Asegúrese de estar comunicándose con la empresa real
También se puede copiar la identidad de una empresa real.
Los estafadores pueden crear un nombre de dominio parecido, imitar la dirección de correo electrónico de una empresa, copiar un sitio web o infiltrarse en una conversación de correo legítima y sustituir las instrucciones de pago.
El FBI advierte que los esquemas de compromiso del correo electrónico empresarial suelen basarse en pequeños cambios en las direcciones de correo o en modificaciones fraudulentas de las instrucciones de pago. Recomienda verificar de forma independiente las solicitudes de pago y cualquier cambio en la información de la cuenta.
Antes de enviar dinero:
- lea la dirección de correo electrónico completa, no solo el nombre visible del remitente;
- revise cuidadosamente la ortografía del dominio;
- compare la dirección del sitio web con comunicaciones anteriores;
- desconfíe de un cambio inesperado en los datos bancarios;
- verifique las instrucciones de pago importantes mediante otro método de comunicación.
Por ejemplo, si recibe nuevos datos bancarios por correo electrónico, llame a un número que ya haya verificado por separado, en lugar de llamar simplemente a un número nuevo incluido en ese mismo correo.
Incluso una conversación de correo electrónico auténtica puede verse comprometida.
3. Verifique el vehículo exacto
No verifique solo la empresa.
Verifique también el auto.
Pida el número de identificación del vehículo (VIN) completo, de 17 caracteres, del vehículo que está considerando.
El decodificador oficial de VIN de la NHTSA puede identificar información codificada en un VIN, incluidas características del vehículo informadas por el fabricante. Esto puede ayudarlo a confirmar que el VIN coincide con la marca, el modelo, el año del modelo y otros datos básicos que le proporcionaron.
Si se trata de un vehículo usado, considere también obtener un informe independiente del historial del vehículo.
El National Motor Vehicle Title Information System del Departamento de Justicia de EE. UU., conocido como NMVTIS, proporciona información que puede incluir datos del título de propiedad, lecturas de odómetro reportadas, historial de marcas del título, información de salvamento o pérdida total y cierta información sobre robos. Los consumidores acceden a esta información mediante proveedores aprobados por NMVTIS.
Un informe del historial del vehículo es útil, pero no le dice todo sobre un auto.
El propio NMVTIS señala que su informe se centra en indicadores específicos de fraude e historial del título de propiedad, mientras que otra información puede provenir de fuentes adicionales.
Compare el VIN en todo lo que reciba.
Esto puede incluir:
- la descripción del vehículo;
- las fotos proporcionadas para la transacción;
- la información de la inspección;
- la cotización o factura por escrito; y
- otros registros del vehículo que le proporcionen.
Si el VIN cambia durante la transacción, deténgase y averigüe por qué.
4. Solicite pruebas del vehículo real
Los estafadores no siempre necesitan tener un vehículo real.
La FTC ha advertido sobre vendedores en línea que anuncian vehículos que no poseen y usan fotografías o comunicaciones convincentes para hacer que la venta parezca auténtica.
Por ese motivo, solicite pruebas relacionadas específicamente con el vehículo que está considerando.
Según las circunstancias, puede solicitar:
- fotos actuales desde varios ángulos;
- fotografías del interior;
- una foto clara del odómetro;
- una foto del VIN;
- un video corto y actual con un recorrido alrededor del vehículo; o
- una videollamada en vivo en la que se pueda mostrar el vehículo.
No dependa únicamente de fotos pulidas del anuncio del vehículo.
Las imágenes pueden copiarse de otro sitio web o de un anuncio antiguo.
Como verificación adicional, pruebe una búsqueda inversa de imágenes con fotos importantes del vehículo. Si aparecen imágenes idénticas en sitios web no relacionados y con vendedores diferentes, investigue más.
Una imagen reutilizada no demuestra automáticamente que exista fraude. Los concesionarios y las empresas de búsqueda de vehículos pueden recibir legítimamente imágenes de las fuentes de los vehículos.
Sin embargo, la empresa debería poder explicar de dónde provienen las imágenes y cuál es su relación con el vehículo.
5. Considere una inspección independiente del vehículo
En un vehículo usado, verificar la empresa e investigar el historial del vehículo aún no le indica la condición mecánica actual del auto.
La FTC recomienda que un mecánico independiente inspeccione un vehículo usado antes de la compra. También señala que un informe del historial del vehículo no sustituye una inspección mecánica.
Para un comprador internacional, inspeccionar el auto personalmente puede no ser realista.
Un mecánico local independiente o un servicio móvil de inspección puede ser una opción cuando el vendedor lo permita.
La palabra clave es independiente.
Una inspección organizada por el vendedor puede ser útil, pero no es lo mismo que una inspección realizada por alguien que usted seleccionó de forma independiente.
Si una empresa rechaza cualquier intento razonable de verificar un vehículo usado de alto valor, pregunte por qué antes de seguir adelante.
6. Obtenga por escrito los detalles de la transacción
Antes de pagar, asegúrese de entender exactamente qué está pagando.
Solicite una cotización, factura, acuerdo u otro registro de la transacción por escrito que identifique claramente la operación.
Como mínimo, debería poder entender:
- a qué vehículo corresponde el pago;
- el VIN, si ya se seleccionó un vehículo específico;
- el precio acordado del vehículo;
- el monto que se solicita en ese momento;
- qué cubre ese pago;
- si pueden aplicarse cargos adicionales;
- qué empresa recibirá el pago;
- qué servicios están incluidos;
- qué servicios no están incluidos; y
- las condiciones aplicables de cancelación, reembolso o pago de la empresa.
No dependa de promesas importantes hechas únicamente durante una llamada telefónica o una conversación de chat.
La guía de la FTC sobre autos usados recomienda repetidamente a los compradores obtener por escrito las promesas importantes.
Las transacciones internacionales de vehículos pueden involucrar empresas distintas para la compra, el transporte terrestre, la gestión de carga, el transporte marítimo, los servicios aduaneros u otras tareas.
La participación de distintas partes no es automáticamente un problema.
El problema es no saber quién es responsable de qué.
Pregunte antes de pagar.
7. Verifique por separado las instrucciones de pago
El pago es una de las etapas más importantes de la transacción.
No dé por hecho que una factura es auténtica solo porque llegó desde una dirección de correo electrónico que reconoce.
El FBI advierte que los delincuentes pueden comprometer cuentas reales de correo electrónico empresarial e introducir instrucciones de pago fraudulentas en transacciones legítimas. Recomienda específicamente verificar los cambios en números de cuenta o procedimientos de pago mediante un canal de comunicación de confianza.
Antes de enviar un pago significativo, compare:
- Identidad de la empresa: ¿Quién vende o gestiona la búsqueda del vehículo?
- Identidad en la factura: ¿Qué empresa aparece en la cotización o el acuerdo?
- Beneficiario del pago: ¿Quién recibirá realmente su dinero?
Si estos nombres son diferentes, pregunte por qué.
Puede haber una explicación legítima. Por ejemplo, otra empresa podría desempeñar una función claramente identificada en la transacción.
Pero debe entender esa relación antes de transferir fondos.
Preste especial atención si:
- los datos bancarios cambian repentinamente;
- un vendedor le pide que ignore una factura anterior;
- el pago se redirige a una persona no relacionada;
- le dicen que no se comunique con otros empleados de la empresa;
- la explicación sobre el nombre del beneficiario no es clara; o
- lo presionan para que pague antes de poder verificar la información.
El comercio internacional puede implicar transferencias bancarias. La pregunta de seguridad importante es si usted verificó de forma independiente al destinatario y las instrucciones.
Una vez enviado el dinero mediante ciertos métodos de pago, recuperarlo después de un fraude puede ser difícil. Por eso, las guías de la FTC y el FBI sobre estafas enfatizan la verificación antes de transferir el dinero.
8. Investigue la reputación de la empresa más allá de su sitio web
El sitio web de una empresa no es una fuente independiente.
Busque información sobre la empresa en otros lugares.
La FTC recomienda específicamente buscar el nombre, el número de teléfono y la dirección de correo electrónico de un vendedor junto con términos como “reseña”, “queja” o “estafa”.
Pruebe búsquedas como:
[company name] reseñas[company name] quejas[company name] estafa[phone number][email address]
Lea los resultados en lugar de mirar solo una calificación por estrellas.
Busque patrones.
Un cliente insatisfecho no significa necesariamente que una empresa sea fraudulenta. Incluso las empresas establecidas pueden recibir quejas.
Los reportes repetidos que describen el mismo problema merecen más atención.
Por ejemplo:
- pagos seguidos de falta de comunicación;
- vehículos que no existían;
- cambios sin explicación en las cuentas de pago;
- anuncios copiados;
- cargos repetidos no informados; o
- negativa a proporcionar la documentación prometida.
Compruebe también si el historial de la empresa parece coherente.
Si un sitio web afirma que la empresa tiene una larga trayectoria, pero casi todos los indicios visibles de la empresa aparecieron recientemente, solicite una verificación adicional.
Considere la antigüedad del dominio, la antigüedad de las redes sociales y el historial de reseñas como señales de apoyo, no como pruebas por sí solas.
9. Verifique las credenciales de transporte cuando una empresa afirme tenerlas
Una empresa exportadora de vehículos y un intermediario de transporte marítimo no son necesariamente lo mismo.
Una empresa puede comprar o buscar un vehículo mientras otra empresa se encarga de parte del transporte internacional.
Si una empresa de EE. UU. afirma específicamente que opera como agente de carga marítima o transportista común que no opera buques (NVOCC), puede consultar la lista de intermediarios de transporte marítimo de la Federal Maritime Commission.
La FMC indica que las empresas que aparecen en su lista activa de OTI han cumplido los requisitos regulatorios aplicables a la función de transporte marítimo indicada.
No use esta verificación de forma incorrecta.
Una empresa exportadora de autos no tiene que aparecer automáticamente en esa lista solo porque ayuda a sus clientes a exportar vehículos. Sus responsabilidades y la función de proveedores logísticos externos pueden ser diferentes.
En su lugar, use la base de datos para verificar una afirmación específica sobre una licencia cuando esa afirmación sea relevante para la transacción.
Si se menciona otra empresa de transporte, verifíquela por separado.
10. Tenga cuidado con la urgencia
La presión de tiempo es una de las formas más fáciles de impedir que un comprador verifique los detalles.
El FBI identifica específicamente la urgencia inusual como una señal de alerta en el fraude de pagos. La FTC también advierte que los estafadores pueden apresurar a los compradores de vehículos en línea para que completen una transacción.
Algunos ejemplos son:
“Otro comprador está enviando el depósito ahora mismo.”
“Tiene 30 minutos para pagar.”
“Los datos bancarios cambiaron. Envíelo hoy.”
“No llame a la oficina porque esta es una oferta especial.”
Un vehículo real puede tener otro comprador interesado. Un precio también puede cambiar.
La urgencia por sí sola no demuestra que exista fraude.
Pero la urgencia nunca debería impedir una verificación razonable.
Si alguien se enoja porque usted quiere confirmar la empresa, el VIN, el vehículo, la factura o los datos bancarios, esa reacción le aporta información útil sobre la transacción.
Señales de alerta que debe revisar antes de pagar
Deténgase e investigue cuando vea una o más de estas señales:
- la empresa no proporciona su nombre legal;
- la información de la empresa no puede conciliarse con los registros oficiales;
- falta el VIN o no es coherente;
- las fotos parecen provenir de anuncios no relacionados;
- el vendedor no proporciona pruebas razonables del vehículo;
- las promesas importantes solo existen en mensajes de chat o llamadas;
- la información de la factura cambia sin explicación;
- los datos bancarios cambian inmediatamente antes del pago;
- el beneficiario solicitado no tiene una relación clara con la transacción;
- el vendedor desalienta la verificación independiente;
- lo presionan para que envíe dinero de inmediato;
- el vendedor exige métodos de pago inusuales, como tarjetas de regalo;
- la supuesta “protección al comprador” o los acuerdos de depósito en garantía no pueden verificarse de forma independiente; o
- aparecen nuevos cargos repetidamente después de que usted ya aceptó un precio.
Un detalle inusual no siempre significa que se trate de una estafa.
Varias inconsistencias sin explicación son motivo para detenerse.
Lista de verificación final antes de enviar dinero
Antes de autorizar la transferencia, pregúntese:
Empresa
- ¿Confirmé la identidad legal de la empresa?
- ¿Consulté una fuente gubernamental o empresarial independiente?
- ¿El nombre de la empresa, el sitio web, los datos de contacto y la factura tienen sentido en conjunto?
Vehículo
- ¿Tengo el VIN correcto?
- ¿El VIN coincide con la descripción del vehículo?
- ¿Obtuve información independiente sobre el historial del vehículo?
- ¿Recibí pruebas razonables del vehículo real?
- ¿Consideré una inspección independiente?
Transacción
- ¿Entiendo exactamente qué estoy pagando?
- ¿Las condiciones importantes están por escrito?
- ¿Sé qué empresa es responsable de cada parte de la transacción?
Pago
- ¿Verifiqué al beneficiario?
- ¿Confirmé de forma independiente las instrucciones de pago?
- ¿Han cambiado los datos bancarios?
- ¿Me están presionando para pagar antes de terminar mis verificaciones?
Si no puede responder estas preguntas con claridad, todavía no tiene que enviar el dinero.
Primero pida una aclaración.
¿Qué hacer si algo parece estar mal después de haber pagado?
Actúe con rapidez.
Ante una sospecha de fraude de pago, el FBI aconseja a las víctimas comunicarse de inmediato con su institución financiera y pedirle que contacte a la institución que recibió los fondos. También aconseja reportar las sospechas de compromiso del correo electrónico empresarial al Internet Crime Complaint Center del FBI.
El fraude relacionado con vehículos también puede reportarse a la Federal Trade Commission.
Conserve copias de:
- facturas;
- confirmaciones de pago;
- correos electrónicos;
- conversaciones de chat;
- números de teléfono;
- instrucciones bancarias;
- anuncios de vehículos;
- información del VIN; y
- cualquier documento que haya recibido.
No borre la conversación aunque se dé cuenta de que pudo haber sido fraudulenta.
Preguntas frecuentes
Pida el nombre legal completo de la empresa y el estado donde está registrada. Luego busque el registro empresarial oficial de ese estado. La mayoría de las LLC y corporaciones de EE. UU. se registran mediante una Secretaría de Estado o una agencia empresarial estatal similar. El registro confirma que existe un registro de identidad. No garantiza que la empresa sea confiable, experimentada o financieramente sólida.
No. Use el registro empresarial como una parte de un proceso de verificación más amplio. Revise también la información de contacto de la empresa, las pruebas del vehículo, el VIN, el historial independiente del vehículo, la reputación, las condiciones escritas de la transacción y las instrucciones de pago. La verificación más sólida proviene de varias comprobaciones independientes que coinciden entre sí.
No juzgue la transacción únicamente por el método de pago. Antes de realizar cualquier transferencia bancaria, verifique de forma independiente la empresa, la factura, el beneficiario y las instrucciones de pago. Tenga especial cuidado si los datos de pago cambian de forma inesperada. El FBI advierte que los delincuentes pueden comprometer comunicaciones empresariales auténticas y sustituir la información bancaria por datos fraudulentos.
Para un vehículo específico, pida el VIN y suficiente información para confirmar que el vehículo del que se habla es el mismo que se describe en su acuerdo. Considere verificar el VIN mediante la NHTSA y obtener un informe del historial del vehículo a través de un proveedor aprobado por NMVTIS. Para un vehículo usado, una inspección mecánica independiente puede aportar información que un informe del historial no puede proporcionar.
No. No dé por hecho que todas las empresas que participan en la exportación de vehículos desempeñan la misma función de transporte regulada. Sin embargo, si una empresa de EE. UU. afirma específicamente que opera como agente de carga marítima o NVOCC, la Federal Maritime Commission mantiene una lista activa de OTI que puede usarse para verificar esa afirmación.
Las reseñas son útiles, pero no deberían ser su única evidencia. Consulte varias fuentes independientes. Observe la naturaleza de las quejas y si el mismo problema aparece repetidamente. La FTC recomienda investigar la información de identificación de un vendedor de vehículos junto con términos de búsqueda como “reseña”, “queja” y “estafa”.
Tómese su tiempo antes de pagar
Enviar dinero por un vehículo que no ha visto en persona requiere confianza.
Pero la confianza debe surgir de la verificación, no de la presión.
Verifique la empresa. Verifique el vehículo. Verifique la transacción. Luego revise una vez más las instrucciones de pago.
Si busca un vehículo específico en EE. UU., puede usar la página Solicitar un auto de ExportAutoUSA para explicar lo que desea. Haga todas las preguntas que necesite sobre el proceso antes de decidir si quiere continuar.